Nota metodologica e riferimenti

Nota metodologica e riferimenti Gli esempi matematici sono ipotesi didattiche e non indicano rendimenti attesi. Per approfondire i concetti richiamati: Daniel Kahneman e Amos Tversky, “Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk” (Econometrica, 1979); Harry Markowitz, “Portfolio Selection” (Journal of Finance, 1952); William F. Sharpe, “Capital Asset Prices: A Theory of Market Equilibrium under Conditions of Risk” (Journal of Finance, 1964); John C. Bogle, The Little Book of Common Sense Investing (2007). Le opere citate offrono basi teoriche e prospettive, non una validazione di ogni indicazione pratica contenuta in questa guida. Le informazioni fiscali e previdenziali del capitolo 8 sono state verificate su fonti pubbliche e documenti di fondi pensione aggiornati al 2026 (in particolare sulle aliquote del 26% e del 12,5%, sull’imposta di bollo dello 0,2% e sul limite di deducibilità di 5.300 € introdotto dalla Legge di Bilancio 2026). Per la propria situazione occorre riferirsi alle fonti ufficiali: Agenzia delle Entrate, COVIP, INPS, Banca d’Italia, CONSOB e il portale di educazione finanziaria «Quello che conta». Gli esempi numerici dei capitoli 3, 6, 8, 9, 10, 11 e 13 sono ipotesi didattiche e trascurano costi, imposte e altre variabili, salvo dove indicato. Disclaimer Le opinioni espresse hanno finalità esclusivamente informative ed educative e non costituiscono consulenza finanziaria, raccomandazioni personalizzate o inviti a investire. Ogni investimento comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale. I risultati passati non garantiscono risultati futuri. Le informazioni fiscali e previdenziali sono aggiornate al 25 ottobre 2026 e possono cambiare. Prima di decidere, valuta la tua situazione personale e, se necessario, rivolgiti a un consulente finanziario abilitato o a un professionista fiscale. Nando1979 · metodo, disciplina, tempo